انواع تقلب در حوزه‌ بانکداری الکترونیک

                     

(فیشینگ = Phishing)

کلاهبرداری  از طریق دزدی اطلاعات شخصی

فیشینگ یعنی کلاهبرداری بوسیله‌ی سوء‌استفاده از اطلاعات بانکی مشتریان بانک. برای این کار، مجرمان با ارسال یک ایمیل یا پیامک جعلی به افراد که به ‌نظر می‌رسد متعلق به یک منبع مطمئن مانند خود بانک است، تلاش می‌کنند به اطلاعات بانکی آنها دست یابند.  

(اسپوفینگ = Spoofing)

کلاهبرداری از طریق وب‌سایت‌های جعلی

اسپوفینگ یعنی ایجاد یک وب‌سایت، برای گمراه ساختن افراد. برای اینکه سایت جعلی ایجادشده واقعی به ‌نظر برسد، کلاهبرداران معمولاً وب‌سایت خود را به ‌شکلی طراحی می‌کنند که اسامی، لوگوها، UI و حتی عملکردهای آن مانند سایت‌های واقعی به‌ نظر برسد.  

(ویشینگ = Vishing)

فیشینگ از طریق تلفن

ویشینگ ترکیبی است از تماس تلفنی و فیشینگ. در این روش، مجرم خودش را طی یک تماس تلفنی به ‌جای کارشناس مرکز تماس بانک جا می‌زند تا با فریب مشتریان ناآگاه، اطلاعات شخصی و مالی آنها را از طریق تلفن برای مقاصد مجرمانه‌ خود دریافت کند.

(اسکیمینگ = Skimming)

دزدیدن کارت پرداخت یا اطلاعات آن

روش کار مجرمین برای اسکیمینگ معمولاً استفاده از دستگاهی به ‌نام «اسکیمر (Skimmer)» برای کپی‌کردن اطلاعات ذخیره‌شده روی نوار مغناطیسی کارت بانکی است. اطلاعات کارت کپی‌شده یا روی همان دستگاه ذخیره می‌شود یا اینکه به یک رایانه منتقل می‌شود تا بعداً برای عملیات مجرمانه از آن استفاده شود.